Analyse des placements actuels
Nous faisons une analyse objective de vos placements financiers = rentabilité, pertinence par rapport à l’objectif de chaque placement.
Analyse du patrimoine immobilier
Analyse de la rentabilité de vos biens immobiliers, fiscalité, simulations, optimisations, transmission
Assurance Emprunteur
La loi Lemoine qui s’applique depuis septembre 2022 permet à tout moment de changer d’assurance emprunteur.
Nous faisons un devis pour vous faire profiter des meilleures conditions pour les mêmes garanties.
Gestion Budgétaire
Nous vous aidons à élaborer votre fiche budgétaire mensuelle qui va déterminer votre capacité d’épargne tout en sécurisant votre foyer.
Fiscalité
Nous vous apportons, si besoin, plus de clarté sur votre fiscalité puis nous cherchons des solutions pour l’optimiser et en récupérer une partie pour votre patrimoine.
Régime matrimonial
Nous vous rappelons ce qu’implique votre régime matrimonial en terme de fiscalité, de protection du foyer et de transmission.
Droits de succession
Nous estimons les droits de succession que devront supporter vos héritiers lors de la transmission.
Nous vous conseillons des solutions pour réduire voire effacer cette fiscalité.
Retraite
En fonction de l’estimation de votre retraite, nous préconisons des solutions pour combler une partie des pertes de revenus à la retraite.
Bilan et synthèse
Notre bilan donne un visuel des solutions préconisées (revenus futurs, économies d’impôts, économies générées) et fait la synthèse des résultats attendus.